Phương pháp bảo an giấy tờ do ngân hàng phát hành

PHƯƠNG PHÁP BẢO AN GIẤY TỜ DO NGÂN HÀNG PHÁT HÀNH

VÌ SAO LỰA CHỌN CHƯƠNG TRÌNH ĐÀO TẠO?

Theo báo cáo từ Bộ Công an về một số thông tin liên quan đến tội phạm có hoạt động làm, sử dụng giấy tờ giả mạo của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (gọi tắt là TCTD), Theo kết quả điều tra vụ án, từ tháng 7/2019 đến tháng 11/2020, các đối tượng đã làm già 60 tài liệu của các ngân hàng như Vietcombank, Agribank, Vietinbank, VPBank, VIB,… Các tài liệu bị làm giả gồm: cam kết cấp tín dụng, xác nhận số dư, sao kê tài khoản, bảo lãnh dự thấu,.. để chứng minh năng lực tài chính, hoàn hiện hồ sơ xin cấp phép đầu tư, ký kết hợp đồng kinh doanh,…. Phương thức, thủ đoạn làm giả: sử dụng máy khắc dấu po-ly-me để làm con dâu của ngân hàng, sau đó in nội dung cần làm giả lên giấy có biểu trưng của ngân hàng đặt mua), ký giả chữ ký lãnh đạo ngân hàng và dùng con dấu po-ly-me giá đóng lên tài liệu. Bên cạnh đó, liên quan đến tội phạm lừa đảo trong hoạt động ngân hàng trong thời gian qua, các đối tượng còn có thủ đoạn sử dụng giấy tờ tùy thân giả mạo mang quốc tịch nước ngoài để lừa đảo chiếm đoạt tài sản xuyên biên giới. Các hoạt động làm, sử dụng giấy tờ giả mạo như trên làm ảnh hưởng đến tài sản, an toàn hoạt động cũng như uy tín của từng TCTD nói riêng và hệ thống các TCTD nói chung.

Nhằm tăng cường phòng ngừa, xử lý hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản. VietnamBankers xây dựng chương trình: “Thực trạng và cách thức bảo an các loại giấy tờ của ngân hàng”.

ĐỐI TƯỢNG ĐÀO TẠO

Nhóm Dịch vụ khách hàng

Giao dịch viên;
Kiểm soát Viên;
Trưởng phòng DVKH;
Kiểm soát sau;
Kho quỹ, Hậu kiểm…

Nhóm tín dụng & Kiểm soát rủi ro

CV Tín dụng: KHCN, KHDN
CV tư vấn
CV Thẩm định
CV bộ phận Vận hành và Kiểm soát rủi ro

MỤC TIÊU CHƯƠNG TRÌNH

Hiểu được thực trạng tội phạm giả mạo giấy tờ do Ngân hàng phát hành

Nắm bắt được những thủ đoạn giả mạo giấy tờ Ngân hàng do Cán bộ Ngân hàng làm.

Nắm bắt các phương pháp kỹ thuật bảo an giấy tờ của Ngân hàng phòng ngừa tội phạm.

Cảnh báo, răn đe và nâng cao ý thức phòng chống tội phạm cho CBNV trong Ngân hàng.

MÔ HÌNH ĐÀO TẠO LẤY HỌC VIÊN LÀM TRUNG TÂM

Khảo sát nhu cầu đào tạo + Test năng lực trước đào tạo

E-Learning nắm bắt nội dung trước khi tổ chức Workshop thực hành

Trao đổi và hỏi đáp cùng chuyên gia trước Workshop thực hành

Workshop thực hành nhận biết qua các mẫu tài liệu, tiêu bản… và phản hồi/nhận xét của giảng viên

Học hỏi kinh nghiệm thực tiễn với chuyên gia

KHUNG NỘI DUNG CHƯƠNG TRÌNH

Thời lượng – giờ (Duration – hours)	Stt (Number)	Học phần (Module)	Hình thức tổ chức (Mode)	Kết quả kỳ vọng (Desired Outcomes)
2.5	1	HƯỚNG DẪN HỌC VIÊN VÀ GIÁO TRÌNH	E-learning & Mentor	– Giúp học viên hiểu về mục tiêu của chương trình đào tạo, mô hình và quy trình đào tạo; – Hiểu được nội dung chương trình, nội quy học tập và các đầu mối hỗ trợ học viên; – Nắm rõ những nội dung cần chuẩn bị cho giai đoạn “Workshop thực hành” và “Q&A”.
0.5	1.1	Hướng dẫn học viên lộ trình đào tạo	E-learning & Mentor
1	1.2	Hướng dẫn học viên chuẩn bị Workshop thực hành	E-learning & Mentor
1	1.3	Hướng dẫn học viên chụp ảnh Xác thực	E-learning & Mentor
	1.4	Giáo trình học viên	E-learning & Mentor
0.5	2	KHẢO SÁT NHU CẦU ĐÀO TẠO	E-learning & Mentor	– Nắm được các loại tài liệu, dạng tài liệu Đơn vị cần bảo an; – Nắm được các biện pháp bảo an hiện tại Đơn vị đang sử dụng khi phát hành các loại giấy tờ; – Hiểu rõ quy trình và thực trạng quản lý giấy tờ của Đơn vị; – Hiểu rõ nhu cầu và mong muốn của học viên khi tham gia chương trình đào tạo.
0.5	3	TEST ĐẦU VÀO CHƯƠNG TRÌNH ĐÀO TẠO	E-learning	– Nắm được năng lực, nghiệp vụ, kinh nghiệm của học viên trước khi tham gia đào tạo; – Nắm được mức độ đáp ứng về yêu cầu công việc đối với từng học viên.
1.5	4	THỰC TRẠNG TỘI PHẠM GIẢ MẠO GIẤY TỜ CỦA NGÂN HÀNG	E-learning & In-class training	– Học viên hiểu được thực trạng cũng như những hậu quả do tội phạm giả mạo giấy tờ của ngân hàng gây ra; – Cảnh báo và răn đe học viên để nâng cao ý thức phòng chống tội phạm giả mạo trong quá trình xử lý công việc.
0.5	4.1	NHỮNG VỤ ÁN ĐIỂN HÌNH GIẢ MẠO GIẤY TỜ CỦA NGÂN HÀNG	E-learning & In-class training
1	4.2	THỦ ĐOẠN GIẢ MẠO CHỨNG TỪ NGÂN HÀNG ĐỂ LỪA ĐẢO, CHIẾM ĐOẠT TÀI SẢN	E-learning & In-class training
0.2	4.2.1	Giả sổ tiết kiệm/ hợp đồng tiền gửi	E-learning & In-class training
0.2	4.2.2	Giả xác nhận số dư	E-learning & In-class training
0.2	4.2.3	Giả sao kê tài khoản	E-learning & In-class training
0.2	4.2.4	Giả thư bảo lãnh của ngân hàng	E-learning & In-class training
0.2	4.2.5	Giả thông báo cho vay, cam kết cấp tín dụng	E-learning & In-class training
1.2	5	NGUYÊN NHÂN NẢY SINH TỘI PHẠM GIẢ MẠO GIẤY TỜ NGÂN HÀNG	E-learning & In-class training	– Nắm được các nguyên nhân nảy sinh các dạng tội hạm giả mạo giấy tờ của ngân hàng
0.8	5.1	CÁC TÀI LIỆU CỦA NGÂN HÀNG PHÁT HÀNH CHƯA CÓ CÁC ĐẶC ĐIỂM BẢO AN DỄ NHẬN BIẾT	E-learning & In-class training
0.2	5.1.1	Xác nhận số dư/ Sao kê tài khoản	E-learning & In-class training
0.2	5.1.2	Sổ tiết kiệm/ hợp đồng tiền gửi	E-learning & In-class training
0.2	5.1.3	Chứng thư bảo lãnh	E-learning & In-class training
0.2	5.1.4	Thông báo cho vay, cam kết cấp tín dụng	E-learning & In-class training
0.2	5.2	CÁ NHÂN VÀ TỔ CHỨC THIẾU KIẾN THỨC GIAO DỊCH NGÂN HÀNG, KO NHẬN BIẾT ĐƯỢC CÁC BIỂU MẪU GIẤY TỜ NGÂN HÀNG	E-learning & In-class training
0.2	5.3	KHÔNG CÓ CÔNG CỤ/ ĐẦU MỐI XÁC THỰC GIẤY TỜ NGÂN HÀNG	E-learning & In-class training
4.5	6	CÁC PHƯƠNG PHÁP KỸ THUẬT BẢO AN GIẤY TỜ CỦA NGÂN HÀNG PHÒNG NGỪA TỘI PHẠM	E-learning & In-class training	Nắm bắt các phương pháp kỹ thuật bảo an giấy tờ của Ngân hàng phòng ngừa tội phạm
2.4	6.1	BẢO AN BẰNG CÔNG NGHỆ	E-learning & In-class training	Nhận biết các đặc điểm kỹ thuật bảo an giấy tờ của Ngân hàng bằng phương pháp công nghệ
0.3	6.1.1	Thành phần cấu tạo của giấy	E-learning & In-class training
0.3	6.1.2	Bóng chìm	E-learning & In-class training
0.3	6.1.3	Dây an toàn	E-learning & In-class training
0.3	6.1.4	Kiểu sợi dọc	E-learning & In-class training
0.3	6.1.5	Thành phần cấu tạo mực in	E-learning & In-class training
0.3	6.1.6	Tem khúc xạ	E-learning & In-class training
0.3	6.1.7	Hiệu ứng hình ảnh ẩn	E-learning & In-class training
0.3	6.1.8	Một số kỹ thuật bảo vệ khác	E-learning & In-class training
1.5	6.2	BẢO AN BẰNG KỸ THUẬT IN	E-learning & In-class training	Nhận biết các đặc điểm kỹ thuật bảo an giấy tờ của Ngân hàng bằng phương pháp kỹ thuật in
0.3	6.2.1	Độ nổi của hình ảnh (phương pháp in khắc lõm)	E-learning & In-class training
0.3	6.2.2	Các nét mảnh thể hiện rõ nét	E-learning & In-class training
0.3	6.2.3	Sử dụng vi in và các bẫy đồ thị	E-learning & In-class training
0.3	6.2.4	In định vị	E-learning & In-class training
0.3	6.2.5	In nhũ kim loại	E-learning & In-class training
0.6	6.3	BẢO AN BẰNG PHƯƠNG PHÁP LÝ HOÁ	E-learning & In-class training	Nhận biết các đặc điểm kỹ thuật bảo an giấy tờ của Ngân hàng bằng phương pháp lý hóa
0.3	6.3.1	Các chất phát quang	E-learning & In-class training
0.3	6.3.2	Các chất từ tính	E-learning & In-class training
0.8	7	KIẾN NGHỊ ĐỂ LÀM TỐT CÔNG TÁC BẢO AN GIẤY TỜ NGÂN HÀNG PHÒNG NGỪA TỘI PHẠM	E-learning & In-class training	– Học viên nắm được kỹ thuật bảo an cần áp dụng với các loại giấy tờ do ngân hàng phát hành; – Ứng dụng quy trình, quy định quản lý và phát hành giấy tờ tại Đơn vị
0.2	7.1	Rà soát, bổ sung, hoàn thiện các quy định, quy trình nghiệp vụ theo quy định của pháp luật	E-learning & In-class training
0.2	7.2	Ứng dụng các phương pháp nâng cao công tác bảo mật giấy tờ do ngân hàng phát hành dễ nhận biết	E-learning & In-class training
0.2	7.3	Triển khai công cụ/ đầu mối xác thực giấy tờ do ngân hàng phát hành	E-learning & In-class training
0.2	7.4	Tuyên truyền, cảnh báo phương thức, thủ đoạn hoạt động của tội phạm trong hoạt động làm, sử dụng giấy tờ giả mạo của các ngân hàng tại các điểm giao dịch và các hình thức khác (website, tin nhắn, ứng dụng,…)	E-learning & In-class training
0.5	8	TEST ĐẦU RA CHƯƠNG TRÌNH ĐÀO TẠO	E-learning	– Nắm được năng lực, ủa học viên sau khi tham gia đào tạo; – Nắm được mức độ đáp ứng về yêu cầu công việc đối với từng học viên; – Kiến nghị đối với Ngân hàng về đội ngũ nhân sự (Những học viên xuất sắc, đạt yêu cầu và những học viên không đạt yêu cầu).
0.5	9	FEED BACK ĐÀO TẠO	E-learning	– Đánh giá chất lượng đào tạo 360độ từ học viên, đội ngũ đào tạo, chuyên gia của chương trình; – Kiến nghị về chương trình đào tạo và những nội dung đề xuất
0.5	10	TỐT NGHIỆP VÀ CẤP CHỨNG CHỈ	Others	– Cấp chứng chỉ đối với học viên đáp ứng được đầu ra của chương trình đào tạo
3	11	HỖ TRỢ HỌC VIÊN 24/07 TRONG 2 THÁNG	Mentor	– Giúp học viên ứng dụng thành thạo kiến thức được học trong chương trình đào tạo vào thực tế công việc
16		TỔNG KẾT

QUY TRÌNH PHỐI HỢP TỔ CHỨC THỰC HIỆN

TRƯỚC ĐÀO TẠO

VietnamBankers đánh giá và khảo sát nhau cầu thông qua thực trạng, yêu cầu, tính chất công việc của CBNV.
Elearning và test trước đào tạo
Đánh giá hồ sơ, năng lực của CBNV
Báo cáo kết quả khảo sát trước đào tạo

THỐNG NHẤT

Mục tiêu và nội dung chương trình đào tạo
Thời lượng/ Thời gian/Số lượng/ Địa điểm
Phương pháp phối hợp thực hiện tổng quan
Danh sách Học viên từng lớp

CHUẨN BỊ

Làm việc với các lãnh đạo Ngân hàng cập nhật tài liệu theo yêu cầu
Xây dựng kịch bản xuyên suốt đáp ứng mục tiêu
Huấn luyện nhóm giảng viên theo khung chương trình và kịch bản giảng đã thống nhất
Chuẩn bị sổ tay chi tiết, hệ thống công cụ, dụng cụ và bài tập mẫu cho từng học viên

THỰC HIỆN

Thực hiện đào tạo
Elearning trên hệ thống VietnamBankers;
Woskshop thực hành
Số lượng lớp theo yêu cầu
Thời gian thưc hiện theo yêu cầu của Ngân hàng

BÁO CÁO

Test năng lực sau đào tạo
Danh sách điểm test của Học viên
Báo cáo sau khóa học
Đánh giá lớp của giảng viên và học viên
Các học viên nổi trội
Các đề xuất khuyến nghị
Trao chứng chỉ/Chứng nhận
Tổng hợp kế hoạch hành động của học viên

SAU ĐÀO TẠO

Sổ tay ứng dụng vào công việc
Chuyên gia hỗ trợ kèm cặp 24/07 trong vòng 2 tháng

VÌ SAO CHỌN VIETNAMBANKERS?

Chúng tôi thấu hiểu và luôn đồng hành cùng với khách hàng và học viên trên suốt chặng đường dài

THẤU HIỂU

Chúng tôi HIỂU RÕ những nguy cơ và thủ đoạn giả mạo tài liệu mà mỗi tổ chức, cá nhân có thể gặp phải

KINH NGHIỆM

Chúng tôi có KINH NGHIỆM với hàng nghìn khách hàng. Đội ngũ chuyên gia có kinh nghiệm trên 20 năm chuyên môn

CHUYÊN NGHIỆP

Đội ngũ nhân sự CHUYÊN NGHIỆP tận tâm và chất lượng dịch vụ mang đẳng cấp quốc tế sẵn sàng phục vụ 24/7

CÔNG NGHỆ

Chúng tôi sở hữu CÔNG NGHỆ đào tạo hiện đại giúp học viên thực hành và tương tác hiệu quả trong suốt quá trình học

SÁNG TẠO

Chúng tôi không ngừng SÁNG TẠO và đổi mới để mang lại những trải nghiệm và chất lượng dịch vụ tốt nhất cho khách hàng

CAM KẾT

Chúng tôi CAM KẾT đồng hành cùng khách hàng và học viên trong suốt quá trình cung cấp dịch vụ

PHƯƠNG PHÁP ĐÀO TẠO

Với Mục tiêu và ước vọng của VietnamBankers là trở thành Viện đào tạo có chất lượng hàng đầu về lĩnh vực tài chính ngân hàng, cung cấp, tư vấn cho học viên những chương trình học và thực hành tốt nhất.

Chương trình không chỉ bao gồm bài tập tư duy động não (brainstorming) hay bài tập nhóm mà còn bổ sung các bài tập thực hành trên mẫu kết hợp với thiết bị soi chuyên dùng hỗ trợ để học viên được kiểm chứng tại chỗ và nắm bắt nội dung nhanh hơn. Chương trình trang bị các bộ công cụ, mẫu biểu (toolkit) để thực hành mô phỏng. Học viên sẽ có 90% thời lượng thực hành.

HỆ THỐNG ELEARNING + BÀI GIẢNG ĐIỆN TỬ

Nội dung bài giảng điện tử (Elearning) theo chuẩn 5.0 trên hệ thống VietnamBankers LMS cho phép học viên kết nối học mọi lúc mọi nơi, tính ứng dụng cao và kết nối với giảng viên 24/07.

Học viên có thể học trực tuyến các chương trình đào tạo của hệ thống VietnamBankers LMS mà không cần tới máy tính, vì chỉ với một chiếc smartphone học viên vẫn có thể học được các khoá học một cách thuận tiện nhất với mọi chức năng tương tự trên web.

HỌC LIỆU VÀ CÔNG CỤ HỖ TRỢ HỌC VIÊN

VietnamBankers cung cấp đầy đủ sổ tay nghiệp vụ cho từng học viên bao gồm các nội dung nghiệp vụ chi tiết và những phần ghi chú (…) để học viên ghi lại những nội dung cần lưu ý trong quá trình workshop thực hành. Sổ tay nghiệp vụ là cuốn cẩm nang hướng dẫn học viên áp dụng những nội dung chương trình vào thực tế công việc và cung cấp những đầu mối cần hỗ trợ cho học viên sau khi hoàn thành chương trình.

Ngoài ra, mỗi học viên tham gia workshop thực hành đều được cung cấp đầy đủ các công cụ, thiết bị và mẫu thực hành:

Kính hiển vi chuyên dụng có hệ thống đèn led;
Đèn UV có bước sóng 365 nm;
Các bài tập mẫu thực hành.

BÁO CÁO THỰC HIỆN CHƯƠNG TRÌNH

Báo cáo chương trình đào tạo gồm:

Tổng hợp đánh giá lớp học của giảng viên và học viên
Đánh giá học viên về quá trình tham gia đào tạo
3 học viên xuất sắt nhất của khoá học làm cơ sở đề Quý Ngân hàng tham khảo các quyết định lựa chọn sử dụng cán bộ.
Báo cáo cũng sẽ tập trung phân tích kết quả đạt được, khó khăn và tồn tại, và đề xuất các biện pháp khắc phục.

Và các tài liệu gửi kèm báo cáo:

Bảng điểm danh học viên của lớp học
Bảng tổng hợp các báo cáo đánh giá lớp học của học viên
Tổng hợp kế hoạch hành động của học viên

ĐỘI NGŨ CHUYÊN GIA CỦA VIETNAMBANKERS

Đội ngũ chuyên gia thực hiện nghiệp vụ xác thực tài liệu của VietnamBankers là các Giám định viên Tư pháp kỹ thuật hình sự đầu ngành về tài liệu với kinh nghiệm trực tiếp làm công tác giám định tài liệu, tham gia công tác thực tế xác định giấy tờ thật giả phục vụ công tác điều tra tội phạm trên 25 năm.

KHÁCH HÀNG CỦA VIETNAMBANKERS

VietnamBankers với mạng lưới hơn 2.000 khách hàng trong nhiều lĩnh vực bao gồm: Tài chính – Ngân hàng, Kế toán – Kiểm toán, Công nghệ thông tin, Thương mại dịch vụ…

VietnamBankers luôn cố gắng mở rộng mối quan hệ hợp tác với các đối tác và khách hàng, giúp cho nhiều Quý Khách hàng được sử dụng dịch vụ chất lượng nhất.